（１）存放同业资金主要分为两类：一类是为保证客户存款支取准备的最富流动性的备付金存款，主要为存放同业的活期存款；另一类是与银行开展业务合作形成的以资金存放形式存在的资金产品。
（２）备付金存款管理遵循流动性与效益性相结合的原则，即在确保支付能力的前提下，尽量压缩备付金占用，争取较高的同业存放价格，灵活调度资金，提高资金收益。备付存款资金头寸原则上按照前一日活期存款余额的２０％核定，资金计划可根据资金计划和市场条件在＋５％的范围内灵活掌握。当余额低于备付标准时，计划财务部门有权申请在总分机构之间进行资金调拨调剂，出现总体资金头寸紧张时应及时报告领导并通知相关业务部门采取措施，各业务部门、分公司应密切配合，服从统一调度。如遇客户定期存款到期，结算部门要通过报送资金计划方式提前通知计划财务部门，以便做好备付资金头寸调剂。
（３）存放同业的资金产品，包括１天、７天、１４天、２１天、２８天等固定期限的超·２３８·现代金融运作研究短期资金产品，以及１—６月的短期资金产品。根据公司资金特点，也可以通过友好协商、互惠互利的方式，与银行共同设计期限灵活、利率浮动附带提前支取条件的资金产品，如资金分阶段到期、价格与Ｓｈｉｂｏｒ挂钩、部分提前支取等。资金产品的选择遵循“参照同业拆借市场的基准价格，比价格、比效率、比服务”的原则进行。